Мошенничество с паспортными данными

Паспортные данные, отображающие персональную информацию о владельце, всегда были интересны мошенникам. С появлением новейших технологий преступники, получившие доступ к личным данным, получают реальную возможность нанести гражданину материальный ущерб. Юристы всегда предупреждают, что мошенничество с паспортными данными довольно распространено, поэтому личные сведения следует держать в секрете.

Преступные пути использования паспортных данных

Мошенничество с паспортными данными

Порой не только оригинал паспорта может потребоваться преступникам. Им достаточно завладеть копией удостоверения личности или иным путем получить доступ к информации. Персональные сведения могут быть использованы злоумышленниками молниеносно или по прошествии времени, в любом случае корыстный мотив приведет к ощутимым отрицательным последствиям для владельца документа.

Условия совершения конкретного преступления различны, но при благоприятных для мошенника обстоятельствах с помощью личных данных пострадавшего можно:

  • получить кредит в банковской организации;
  • оформить долговые обязательства;
  • переоформить недвижимость;
  • зарегистрировать фирму;
  • получить законный дубликат для последующих мошеннических действий;
  • управлять банковскими карточками;
  • совершать действия от лица владельца в интернете.

Перечислены типичные и часто встречающиеся ситуации подлога, но фантазия аферистов не стоит на месте и ими могут применяться иные изощренные пути использования личной информации. Мошенничество с паспортными данными рассчитано на отсутствие бдительности со стороны владельца, халатного обращения с главным персональным документом, доверчивости и невнимательности к действиям сотрудников различных учреждений.

Паспортные данные

Наибольший ущерб потерпевшему и прибыль преступнику приносят махинации с получением кредита по чужому паспорту. Чаще всего для получения кредита на чужое имя преступник вступает в сговор с недобросовестным сотрудником банка. Доказать свою непричастность добросовестному гражданину бывает довольно сложно, потребуются судебные рассмотрения и длительное разбирательство с банком.

Использование паспортных сведений для регистрации предприятия обязательно, поэтому предоставив копию паспорта можно оформить фирму на ничего не подозревающего человека. Последующие проблемы с налогами и контролирующими организациями лягут на плечи подставного владельца бизнеса. Мошенническое переоформление движимого и недвижимого имущества гражданина с помощью украденных паспортных данных нередко встречается в судебной практике.

Участвуя в аукционах, розыгрышах или конкурсах, гражданин заполняет учетные данные, тем самым предоставляя о себе истинную и действительную информацию. Владея подобной информацией, злоумышленники могут использовать ее по своему усмотрению в преступных целях.

Восстановить попранные права, доказать неучастие в кредитовании и вернуть имущество достаточно сложно, потребуются годы судебных тяжб с кредиторами или третьими лицами, вовлеченными в мошенническую схему.

Способы получения конфиденциальной информации

Способы получения конфиденциальной информации

Одним из распространенных способов приобретения с преступными целями копий чужих паспортов является сговор с фирмами, делающими ксерокопии. При обращении в непроверенную фирму всегда повышаются риски оставить свои данные для мошенников. Недаром в интернете нередки незаконные предложения продать ксерокопии паспортов с любыми подходящими сведениями, причем срочно и недорого.

Такую копию можно предъявить для:

  • регистрации в онлайн играх;
  • беспроигрышной лотереи;
  • получения учетной записи на портале знакомств;
  • оформлении электронного кошелька в платежных системах.

Копию документа можно получить у сотрудников фирм, имеющих свою базу данных, например, коллекторов, операторов мобильной связи или банковских служащих. Утечка личной информации возможна в различных учреждениях, пользующихся положительной репутацией. Здесь имеет значение человеческий фактор, когда многое зависит от порой рядового сотрудника, имеющего доступ к базе данных.

Копия паспорта требуется при оформлении туристической поездки, когда оператор отправляет ее в головной офис. Регистрация доменных имен, получение аттестата в платежных системах не исключает злоупотребление предоставленной информацией, но необходима для оформления.

Известны случаи, когда имеющий доступ к копиям паспортов сотрудник пользуется служебным положением при увольнении, особенно при конфликтной ситуации с руководством. Достаточно скопировать исчерпывающую информацию о клиенте, затем продать ее или воспользоваться самостоятельно.

Как себя обезопасить

Как обезопасить себя от мошенников

Снизить риски можно, если внимательно следить за действиями сотрудника учреждения, к которому гражданин обратился по своему вопросу.

В группу риска входят следующие процедуры:

  • проставление штампов и печатей;
  • ксерокопирование паспорта;
  • оформление кредитных договоров;
  • обменные валютные операции и др.

При подозрении или обнаружении мошенничества с вашими паспортными данными, владелец должен обратиться в правоохранительные органы. Оперативное обращение позволяет снять с владельца возможные последующие претензии от третьих лиц и кредиторов, поскольку гражданин заявил о мошенническом использовании его данных. Уголовная ответственность за мошенничество предусматривает лишение свободы на различный срок, в зависимости от тяжести преступного деяния.

На законодательном уровне граждан призван защитить ФЗ №152 от 2006 года «О защите персональных данных». Согласно установленным правилам, организация, требующая предоставления личных сведений о гражданине, обязана обеспечить защиту доверенной ей информации.

Если в результате расследования конфликтной ситуации будет доказана вина организации в недостаточной защите или использовании в корыстных целях сведений личного плана, то последует уголовное наказание.

Что можно сделать с чужим паспортом